Primeros ciudadanos en adquirir el fallido Silicon Valley Bank

First Citizens acordó comprar Silicon Valley Bank, el prestamista de California que sirvió como elemento vital para miles de nuevas empresas antes de que su colapso conmocionara al sector financiero, dijo el lunes la Corporación Federal de Seguros de Depósitos de EE. UU. Se estima que la quiebra de Silicon Valley Bank generará una pérdida de unos 20.000 millones de dólares para el Fondo de Garantía de Depósitos, dijo el regulador.

El acuerdo incluye la compra de alrededor de $72 mil millones en activos de Silicon Valley Bank con un descuento de $16,5 mil millones. Aproximadamente $ 90 mil millones en valores y otros activos de los prestamistas con sede en California permanecerán «en administración judicial de disposición» por parte de la FDIC.

El anuncio se produce semanas después de que la FDIC tomara el control de Silicon Valley Bank luego de que una corrida de depósitos hiciera que el prestamista fuera insolvente. Las 17 antiguas sucursales de Silicon Valley Bank abrirán como First Citizens Bank el lunes, dijo la FDIC.

El colapso del banco de Silicon Valley sacudió a la industria bancaria, especialmente a los bancos regionales, lo que llevó a la FDIC a moverse para transferir todos los depósitos de SVB a un nuevo «banco puente» para proteger a los depositantes. Poco después, la Reserva Federal brindó un alivio a los depositantes del prestamista al garantizar que estuvieran completamente protegidos. Los depositantes obtuvieron acceso a todo su dinero a partir del 13 de marzo.

“Además, la FDIC recibió derechos de apreciación de capital en acciones ordinarias de First Citizens BancShares, Inc., Raleigh, Carolina del Norte, con un valor potencial de hasta $ 500 millones”, dijo la FDIC en un comunicado.

Antes del colapso, Silicon Valley Bank era el decimosexto banco más grande de EE. UU. Su colapso abrupto fue la mayor quiebra bancaria en EE. UU. desde la crisis financiera de 2008. El acuerdo del lunes sigue a un movimiento similar en Signature Bank hace una semana, que está siendo adquirido por Flagstar.

“First Citizens tiene una orgullosa historia de crecimiento orgánico y a través de adquisiciones estratégicas que construyen nuestras capacidades centrales de manera cuidadosa y deliberada”, dijo Frank B. Holding, Jr., presidente y director ejecutivo de First Citizens, en un comunicado.

Holding Jr, cuyo abuelo inició el prestamista con sede en Carolina del Norte, ha supervisado casi dos docenas de adquisiciones desde que asumió el cargo principal en 2008. El año pasado, First Citizens adquirió CIT, un prestamista para empresas medianas, por $ 2 mil millones.

La adquisición de Silicon Valley Bank fortalecerá la capacidad de First Bank para prestar servicios a empresas en los sectores de capital privado, capital de riesgo y tecnología, dijo.

“Específicamente, estamos comprometidos a construir y preservar las sólidas relaciones que el negocio de Banca de Fondos Globales de SVB tiene con firmas de capital privado y capital de riesgo. Esta transacción también acelerará nuestra expansión en California e introducirá capacidades de riqueza en el noreste. El negocio de Patrimonio Privado de SVB encaja naturalmente con nuestro nivel sofisticado y de alto contacto de atención al cliente y enfoque de alto valor neto”, agregó.

La quiebra de Silicon Valley Bank ha expuesto muchas de las debilidades de los bancos y ha llevado al escrutinio de la supervisión de la Fed. A pesar de que Silicon Valley Bank era inusualmente vulnerable debido a su modelo de negocio: prestaba servicios principalmente a nuevas empresas tecnológicas e inversores de riesgo que depositaron decenas de miles de millones de dólares durante el ciclo de financiación máximo en 2021 y han estado luchando para recaudar nuevo capital desde entonces y gastar rápidamente sus ahorros — su colapso está invitando a muchos a pedir un cambio en la forma en que los prestamistas valoran sus activos en los estados financieros.

El Banco de Inglaterra dijo la semana pasada que había advertido a los reguladores estadounidenses sobre los crecientes riesgos en Silicon Valley Bank mucho antes de su colapso.